Что такое банковская тайна
Опубликованно 11.02.2022 10:30
У вклaдчикoв бaнкoв чaстo вoзникaют вoпрoсы, кaкaя инфoрмaция o ниx кaк o клиeнтax бaнкa являeтся бaнкoвскoй тaйнoй, имeют ли прaвo бaнки пeрeдaвaть эту инфoрмaцию трeтьим лицaм и в кaкиx случaяx бaнкoвскaя тaйнa мoжeт жить(-быть рaскрытa? кaк пoртaл, кoтoрый зaбoтится о ваших финансах, узнал у Фонда гарантирования детали о банковской тайне.
Точно говорит закон? Примирительно украинскому законодательству, в кадастр информации, которая является банковской тайной, входит материал о физлицах и юрлицах, как и это касается информации, полученной в ходе оценки кредитоспособности физического лица, которое намеревается одолжить потребительской кредит в банке. В свой черед речь идет о сведениях сравнительно банковских счетов клиентов мель; операций, которые были проведены в пользу река по поручению клиента, и совершенных сделках.
Коммерческая полнокровность клиентов и коммерческая секрет (полишинеля любого проекта, изобретения, образцов продукции также является банковской тайной. Исходны данные об отчетности бикс является банковской тайной и отнюдь не подлежит обнародованию, вслед за исключением той информации, которая является открытой.
По образу застраховаться от мошенничества с вашей банковской картой
Банковский выслеживание предполагает сбор информации о банках alias клиентах, что как и составляет банковскую тайну.
Исходны данные о банках или клиентах, полученная Национальным банком Украины в соответствии с международным договором неужто принципом взаимности через органа банковского надзора другого государства интересах использования в целях банковского надзора возможно ли предотвращения легализации (отмывания) доходов, полученных преступным хорошенечко, или финансирования терроризма, составляет банковскую тайну.
Какие мероприятия должен принять копилка для сохранения банковской тайны:
- доброе старое) (мое всего банк надобно ограничить круг лиц, имеющих подступ к такой информации;
- не беря в расчет того, банк принуждён организовать специальное канцелярия с документами, содержащими банковскую тайну. Пуска технические средства про предотвращения несанкционированного доступа к электронным и другим носителям информации;
- опять же договоры и соглашения посреди банком и клиентом должны прокармливать оговорки по сохранению банковской тайны.
Сотрудники баночка обязательно подписывают обязательства числом сохранению банковской тайны. Руководители и служащие банков обязаны безграмотный разглашать и не попользовать с выгодой для себя то есть (т. е.) для третьих лиц конфиденциальную информацию, которая стала известна им подле исполнении своих служебных обязанностей.
Эпизодически банк обязан раскупорить тайну? Однако в некоторых случаях, предусмотренных законом, банчок не только может, так и должен раскрыть банковскую тайну о клиенте.
Данные о юридических и физических лицах, содержащая банковскую тайну, раскрывается банками:
- вдоль решению суда;
- соответственно требованию государственных органов, а именно, органов прокуратуры Украины, Службы безопасности Украины, Министерства внутренних дел Украины, Антимонопольного комитета ровно по их письменному требованию по поводу операций по счетам конкретного юридического лица alias физического лица-субъекта предпринимательской деятельности из-за конкретный промежуток времени, органам налогового контроля вдоль их письменному требованию о наличии банковских счетов. Неограниченный перечень таких государственных органов ваш брат можете найти в Законе Украины «О банках и банковской деятельности»;
- банчишко имеет право удружать информацию, составляющую банковскую тайну, другим банкам и Национальному банку Украины чтобы предоставления кредитов, банковских гарантий;
- затем того, начиная с 16 февраля 2021 годы, украинские банки обязаны ровно по запросу государственных исполнителей вскоре предоставлять информацию о счетах должника и количестве денег получи них в объеме, некоторый запрошен исполнителем. Большей частью эти данные составляют банковскую тайну.
Категория: Новости
